警银联动 守好客户“钱袋子” 滑县农商银行成功堵截一起涉案账户风险事件

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5月18日早上，滑县农商银行八里营支行行长肖宇洁接连收到省联社三条可疑交易预警信息，显示某个客户账户交易出现异常。为保障客户资金安全，防范帐户出现涉案风险，肖宇洁立即对客户交易明细进行查询比对，发现该帐户在5月17日晚上8点到18日早上之间，有不同账户的资金频繁地流入此账户，且金额都不超过一万元，然后此账户再将流入汇总后转出。

出于职业敏感，肖宇洁立马察觉到此账户可能出现“洗钱”行为。为了避免“打草惊蛇”，肖宇洁随即安排柜员对该账户进行系统控制，暂停其帐户非柜面业务功能，并且向当地反诈中心进行上报，将详细信息反馈至反诈中心。

反诈中心收到报案信息后，指派滑县八里营派出所的民警同志调查案情，并通知该客户来到银行进行情况了解，向客户说明其行为存在“洗钱”犯罪的嫌疑。八里营支行工作人员积极配合民警工作，向客户反复提示出租、出借、买卖银行卡的后果，后续由警方进行相应处理。通过这次可疑帐户处置，避免了帐户“涉案”情况的发生，有效打击不法分子的帐户涉案行为。

据悉，近年来，滑县农商银行始终高度重视账户管理工作，加强开户风险提示，做好可疑类帐户的排查工作，根据客户提供的开户资料，严格遵守《中国银行业自律公约》规定，审慎开通账户线上业务功能，妥善保存账户开户资料，及时处理预警信息，加强可疑账户动态管理，并在开户时充分提示出借、出租、买卖账户的法律后果。同时在开户后续环节落实管理责任，对可疑客户及时、深入地进行情况调查，对存量账户进行风险排查，定期进行电话回访，以核实系统留存电话是否真实、有效，落实管理责任，防范涉案帐户风险。

下一步，滑县农商银行将继续配合人民银行、公安，进一步加大对“涉案”帐户行为打击力度，不断优化帐户管理流程，提升帐户服务水平，确保银行帐户可以实现合法、合规、安全使用，为当地经济发展不断提供金融服务支撑！

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